公开、公平、公正

服务咨询热线:

18185815158

贵州资产评估

新闻分类

业务范围

热门关键词

联系我们

贵州中信智恒资产评估有限公司

联系人:评估业务部(孙经理)  

电 话:18185815158 

网 址:www.zhongxinzhiheng.com

地 址:贵州省六盘水市钟山区凤凰新区派华星城1单元304

评估投资组合的5种方式,超好用的!

您的当前位置: 首 页 >> 新闻中心 >> 行业新闻

评估投资组合的5种方式,超好用的!

发布日期:2019-04-30 作者: 点击:

资产组合评估投资组合的5种方式,超好用的!


投资者将注意力从增长转移到收入可能是一个两难选择。在致力于发展投资组合的几十年中,有很多衡量绩效的基准。如果你的大公司股票基金落后于标准普尔500指数,你知道你可以做得更好。如果您击败基准,您就可以庆祝。


像退休人员这样的以收入为导向的投资者也有基准的。但比较并不总是那么容易。如果你有一只旨在产生股息收入的基金或个股,那么像标准普尔500指数这样的指数可能不合适,因为其大部分表现来自股价上涨而不是其适度的股息收益,目前只有不到2%。


资产组合评估认为,对于大多数退休人员来说,标准普尔500指数不是一个合适的基准。“当您接近退休时,您的投资组合很可能拥有大量债券,并且相对于大盘股而言,它们的表现并不有用。”


债券投资者可以根据黄金标准判断业绩,黄金标准是10年期美国国债,现在收益率约为2.8%。但对于风险较高的公司或市政债券来说,这可能不是一个比国债更高的基准。幸运的是,债券指数也是如此。


我们相信,与同行相比,投资者应该知道安全风险方面应该做些什么,“我们利用美国总债券指数和总债券指数作为我们衡量那些主要以固定收益为重点的指标。”


专业人士有一些提示,告诉你的创收投资如何做:


阅读基金资料。


积极管理的基金通常描述他们在招股说明书和其他基金文件中使用的基准。一旦找到它,在线追踪索引是一件容易的事。然后你可以观察你的基金是好还是坏。


基金文件还可以揭示主流之外的基准,例如用于衡量房地产投资信托和其他不太常见的投资的基准。


像晨星这样的服务提供了个人资产和合适基准之间的比较。


找一个替身。


找到个人股票,债券或基金的基准是相当容易的,但更难以评估整个投资组合。所以希兰德说,他寻找的目标日期基金的资产组合与其客户的投资组合类似。


“我将投资组合回报与适合客户的目标日期基金进行比较,以更好地衡量相对表现,”他说。“虽然并非每个目标日期基金或客户都是相同的,但它提供的基准大致相当于具有类似固定收益金额的投资组合。”


由许多主要基金公司提供的标准,持有被认为适合给定退休日期的投资者的股票和债券。随着日期的临近,资产从股票转向债券以强调安全。虽然投资者可能找不到完全反映定制投资组合的目标日期基金,但具有类似投资组合的目标日期基金将通过采取更简单的途径来显示投资者可以获得的收益。


寻找其他措施。


标准差等指标可以深入了解投资的波动性。资产组合评估还建议只关注投资在熊市中的表现。如果市场暴跌20%而你的持股量下跌了40%,那就是一个危险信号。


不要贪心。


专家们表示,围栏正在摆动着巨大的危险 - 寻找可以找到的最大收益。通常情况下,高收益率是危险的标志,当市场捕获并且您的证券价格崩溃时,您的利息或股息收益可能会丢失。智能基准测试可以深入了解风险,并指导当前市场条件下可以获得的收益。


“我们相信,如果您发现或采取以下措施之一,风险太大:产量超过5%,持续时间超过五年,”。“两者都表明风险过高,特别是考虑到现在的利率。”

五年期限意味着债券或债券基金可能会在现行利率每增加1%时损失其价值的5%。


使用指数基金。


如果您在寻找合适的基准测试时遇到困难,也许您的控制太不寻常且风险很大。


最简单的解决方案是使用指数基金,根据定义跟踪主流指数。有大量指数基金覆盖大盘及其中的一小部分,以及不太常见的持股指数基金,如房地产投资信托基金和优先股。使用索引产品,您确切知道要使用的基准 - 它甚至可能包含在基金的名称中。(文章来源于网络,若有侵权请联系我们删除)


资产组合评估

本文网址:http://www.zhongxinzhiheng.com/news/474.html

关键词:贵阳资产组合评估,资产组合评估价格,贵州资产组合评估

最近浏览:

  • 在线客服
  • 联系电话
    18185815158
  • 在线留言
  • 在线咨询
    欢迎给我们留言
    请在此输入留言内容,我们会尽快与您联系。
    姓名
    联系人
    电话
    座机/手机号码
    邮箱
    邮箱
    地址
    地址